今天是:2019年8月18日 星期日
臨沂市中小企業(維權)協會歡迎您
臨沂市中小企業(維權)協會  
 
平臺預見未來
 
平臺鏈接: 臨沂企業家協會  臨沂軟件行業協會
臨沂化工行業協會  臨商學院
您的當前位置: 臨沂市中小企業(維權)協會 > 政策研究 > 省級政策
快速導航
國家政策
省級政策
市級政策
臨沂市中小企業(維權)協會  2015/10/16 統計:151
 
 

山東省金融工作辦公室關于印發《山東省民間融資機構監督管理暫行辦法》的通知.

魯金辦字〔2014〕306號

  各市金融辦:

  為規范民間融資機構監督管理工作,提高監管工作質量和效率,防范化解民間融資領域風險,促進民間融資機構健康發展,依據有關法律法規和省政府辦公廳《關于進一步規范發展民間融資機構的意見》(魯政辦發〔2013〕33號)等,研究制定了《山東省民間融資機構監督管理暫行辦法》。現印發你們,請遵照執行。

  山東省金融工作辦公室

  2015年6月8日

山東省民間融資機構監督管理暫行辦法

  第一章 總 則

  第一條 為規范民間融資機構監督管理工作,提高監管工作質量和效率,防范化解民間融資領域風險,促進民間融資機構健康發展,依據有關法律法規和《山東省人民政府辦公廳關于促進民間融資規范發展的意見》(魯政辦發〔2012〕18號)、《山東省人民政府辦公廳關于進一步規范發展民間融資機構的意見》(魯政辦發〔2013〕33號),結合實際,制定本辦法。

  第二條 本辦法所稱民間融資機構,是指在山東省行政管轄區依法設立,經批準在一定區域內從事民間資本管理和民間融資登記服務的地方金融機構。

  第三條 各級地方金融監督管理部門(以下簡稱監管部門)是民間融資機構的監管部門,按照屬地管理、分級負責原則,以風險監管為核心,采取現場檢查與非現場監管相結合的方式,對民間融資機構實施持續監 管、分類監管,監督民間融資機構及其高管人員履行監管規定和自律承諾。本辦法適用于監管部門對轄區內民間融資機構及其合規經營情況開展的監督管理活動。

  第二章 監管主體及職責

  第四條 省地方金融監督管理局(以下簡稱省監管局)會同相關部門研究制定民間融資規范發展的政策、制度和規定,審核各設區市規范引導民間融資工作方案及民間融資機構發展計劃,指導設區市地方金融監督管理部門(以下簡稱設區市監管部門)做好民間融資機構監管工作,建設全省統一的民間融資機構監管信息系統平臺,組織開展全省民間融資機構非現場監管工作,協調督促做好風險防范和處置工作。

  第五條 設區市監管部門在本級人民政府領導和省監管局指導下,制定本地區民間融資規范引導工作方案和民間融資機構發展計劃,協調完善本地區民間融資機構發展政策措施,嚴把民間融資機構市場準入關,綜合運用現場檢查和非現場監管等手段加強對民間融資機構監督管理,著力做好風險防范處置等工作,并按要求向省監管局報告工作。

  第六條 縣(市、區)人民政府是民間融資機構風險防范與化解的第一責任主體。縣(市、區)地方金融監督管理部門(以下簡稱縣級監管部門)在本級人民政府領導和上級監管部門指導下,負責轄區內民間融資機構日常監管工作,重點做好民間融資機構一線監管和風險防范處置工作。

  第七條 經批準在全省范圍內開展業務的民間資本管理機構,實行屬地管理,跨設區市設立分支機構,應向分支機構所在設區市監管部門備案,經營業務受所在地監管部門監管。

  第八條 成立山東省民間融資機構協會,設區市分設協會辦事處。已成立協會的設區市,其協會加掛省協會辦事處牌子。

山東省民間融資機構協會應以開展行業自律、維護行業利益、提供會員服務、促進行業發展為宗旨,履行自律、維權、協調、服務等職能,加強高管人員和從業人員培訓,維護會員合法權益,優化會員發展環境,為會員提供優質服務,促進行業持續健康發展。

  第九條 民間融資機構監管人員不得利用職務便利牟取不正當利益,不得在民間融資機構兼任職務,不得出資參與民間融資機構設立、增資和經營活動,不得違法違規向他人提供民間融資機構及其當事人的商業秘密或信息。

  第三章 監管制度及重點監管內容

  第十條 實行民間融資機構發展計劃審核和備案制度。設區市監管部門根據本地區民間融資機構發展需求,向省監管局上報民間融資機構發展計劃,內容包括但不限于:擬設立機構名稱;實繳資本(開辦資金);主發起人(主要出資人)基本情況、出資人情況及出資額度;高管人員情況等。省監管局依據有關規定對上報的民間融資機構發展計劃進行審核,審核同意后對擬設立的民間融資機構統一編號。

  設區市監管部門在民間融資機構登記注冊之日起15個工作日內,將其批復設立文件、高管人員登記表等材料報省監管局備案。民間融資機構備案的登記注冊情況與審核情況不一致的,省監管局不予備案。民間融資機構有機構名稱變更、股權變更、高管人員調整、組織架構調整等重大事項和定向私募、依法注銷時,要逐級上報至省監管局備案。

  對未經省監管局審核,擅自設立的民間融資機構,省監管局不予統一編號和備案;對未在省監管局備案的民間融資機構,不允許進入民間融資機構信息系統平臺。

  對存在前款問題的設區市,省監管局可暫停審核其民間融資機構發展計劃。

  第十一條 實行主辦銀行制度。主辦銀行是指為民間融資機構提供結算、現金收付、資金托管、技術支持、信息咨詢等金融服務,并與其建立穩定的合作關系,簽訂合作協議的銀行業金融機構。設區市監管部門可通過招投標方式,確定不超過3家銀行業金融機構為本地區民間融資機構合作伙伴。民間融資機構按照自愿、平等、互利、守信的原則,在設區市確定的合作伙伴中,選擇與其建立主辦銀行關系,并報所在縣級監管部門備案。同一財務年度原則上不得更換主辦銀行,確需更換的,需報縣級監管部門同意、設區市監管部門備案,在已中標的銀行業金融機構中選擇。

   第十二條 實行主監管員制度。縣級監管部門應確定正式工作人員為本縣(市、區)民間融資機構主監管員,并報設區市監管部門備案。主監管員主要職責:

  (一)收集有關監管信息資料;

  (二)掌握所監管的民間融資機構的分立、變更、終止、經營和股東及高管人員變更等情況;

  (三)對違法違規行為及時發現、報告和制止;

  (四)向民間融資機構通報監管信息及監管規定;

  (五)督促民間融資機構落實監管意見。

  主監管員應堅持依法依規監管,不得干預民間融資機構正常經營,不得徇私舞弊或濫用職權。主監管員有權不受干涉、獨立提出對民間融資機構的監管意見。

  設區市監管部門應確定專職人員負責民間融資機構監管工作,并報省監管局備案。

  第十三條 實行分類評級制度。省監管局負責制定民間資本管理機構分類評級標準及考評辦法。分類評級每年進行一次。設區市監管部門負責對轄區內已備案民間資本管理機構進行分類評級,并在規定時限內將分類評級結果報省監管局。省監管局對評級結果為Ⅰ級的民間資本管理機構按比例進行備案抽查。評級結果在一定范圍內公開。監管部門根據評級情況,科學分配監管資源,實施分類監管、動態監管,逐步建立市場退出制度。

  第十四條 實行從業人員定期培訓制度。為提高從業人員業務能力和風險管控水平,組織從業人員培訓。省民間融資機構協會受省監管局委托,負責高管人員培訓工作。合格者頒發從業資格證書。從業資格證書有效期2年。省協會各辦事處(設區市行業協會)受設區市監管部門委托,負責其他從業人員培訓工作。

  第十五條 實行現場檢查制度。現場檢查是監管人員在民間融資機構經營場所及其相關單位,采取查閱復制紙質文件資料及計算機系統信息、談話及問詢相關人員等方式,對民間融資機構進行的監督檢查行為。設區市和縣級監管部門對轄區內民間融資機構現場檢查合計每年每機構不少于1次。現場檢查結束后,檢查人員應出具現場檢查情況確認書;發現問題的,應下達現場檢查整改通知書;向監管部門提交現場檢查報告,并視問題嚴重程度確定報告級別。參與現場檢查的監管人員不得少于2人。必要時省監管局可會同有關部門開展聯合檢查。

  第十六條 實行非現場監管制度。非現場監管是非現場監管人員通過全面持續地收集、監測、分析被監管民間融資機構信息,有針對性地制定和執行監管計劃,合理配置監管資源,實施一系列分類監管措施的過程。  非現場監管的重點是機構治理、風險管理、內部控制、資產質量、損失準備金、關聯交易等內容,主要包括監管計劃制定、監管信息收集、監管分析、風險評估與分類評級、監管措施擬訂與實施、整改效果持續監督與評價、信息資料歸檔與管理等環節。

  第十七條 實行第三方審計制度。民間融資機構分類評級、向股東借款、引進優先股東、定向私募和受托資產增值理財時,設區市監管部門可委托第三方中介機構進行審計。第三方中介機構應通過招投標方式確定。民間融資機構出現重大風險隱患時,監管部門可指定中標的第三方中介機構獨立審計。對出具虛假審計報告或隱情不報的第三方中介機構,應取消其民間融資機構審計準入資格,情節嚴重的應追究其法律責任。

  第十八條 實行重大風險事件報告制度。民間融資機構涉及案件或發生可能嚴重影響社會穩定的突發事件,監管部門應對風險進行監測、識別、判斷,并按照突發事件應急處置管理有關規定辦理。

第十九條 監管部門應運用“穿透原則”,判明民間資本管理機構的股東、定向私募合格投資者、受托資產增值理財委托人是否為最終出資人。嚴禁以資金集合和受托資產增值理財等“一帶多”形式出資,嚴禁銀行信貸資金進入。自然人股東出資前應出具承諾書,法人股東或其他經濟組織出資前須出具第三方中介機構審計報告。

  第二十條 鼓勵民間融資機構股權、債權等在山東金融資產交易中心、齊魯股權交易中心和青島藍海股權交易中心等進行交易。

  第二十一條 民間融資機構定向私募資金應由主辦銀行托管,針對項目專款專用,不得與民間融資機構注冊資本金及其它資金混用。

  第四章 信息披露

  第二十二條 監管部門和民間融資機構應建立和落實監管信息采集報送制度。設區市監管部門應按省監管局要求,定期上報月、季和年度民間融資機構信息、經營情況及風險評估報告。設區市監管部門可根據實際情況和監管需要,確定縣級監管部門監管信息報送方式、報送內容、報送頻率和保密要求。

  第二十三條 縣級監管部門應督促指導民間融資機構及時完整地報送監管信息,全面收集整理民間融資機構經營和風險狀況動態信息。主監管員負責歸集整理和報送信息,對民間融資機構報送信息的及時性、完整性、準確性負責。

  第二十四條 對民間融資機構或存風險問題信息,監管部門應認真予以核實、分析。核實方式包括詢問、要求提供補充材料、走訪機構、約談高管等,可通過電話、函件、傳真或電子郵件等形式,要求民間融資機構對有關問題作出說明、進行答復。

  第二十五條 充分發揮民間融資機構主辦銀行和現有各種金融、統計、征信、信息系統及第三方中介機構作用,在法律法規許可范圍內拓寬監管信息渠道,豐富監管信息內容。

  第二十六條 建立民間融資機構監管信息系統平臺,并逐步實現全省統一。監管信息系統平臺收集、整理、公開的主要內容包括:宏觀經濟政策、金融政策、有關法律法規政策及解讀、民間融資機構監管體系、民間融資機構基本情況、分類評級信息、統計報表、監管通報、檢查整改和糾正方案、監管處罰信息、民間融資機構資金往來信息等。

  第二十七條 堅持監管信息公開與保守商業秘密、保護個人隱私并重,合理界定信息共享范圍和閱知權限。民間融資機構基本情況及分類評級等適宜公開的信息,應在監管信息系統平臺上公開揭示。對涉及商業秘密和客戶個人隱私的信息,應嚴格知悉條件和程序,防止信息泄露。

  第五章 風險防范與處置

  第二十八條 監管部門應及時準確掌握民間融資機構公司治理、資金來源、資金投向、融資額度及涉及人數、資本充足率、資本凈額、風險準備、資產質量、投資收益和內部控制等經營管理和風險控制指標。

  第二十九條 民間融資機構2萬元(含)以上的經營業務資金往來,原則上要通過銀行劃轉。

  第三十條 民間融資機構要在其官方網站和營業場所醒目位置,懸掛、張貼機構成立的相關文件、營業執照、行業標識、自律承諾和風險提示。省民間融資機構協會負責制定全省民間融資機構統一的行業標識。

  第三十一條 民間資本管理機構向股東借款、受托資產增值理財,應經縣級監管部門批準,報設區市監管部門備案。民間資本管理機構定向私募,應經縣級監管部門審核、提出意見,設區市監管部門批準,報省監管局備案。

  公司在注冊資本金充分使用后,經批準可根據其分類評級結果適度融資,各項融資額最高不超過注冊資本金的5倍。

  本辦法施行前,已向股東借款、引進優先股股東、定向私募、受托資產增值理財,應在本辦法施行后20個工作日內,補辦相關手續。

  第三十二條 民間資本管理機構定向私募、受托資產增值理財前,縣級監管部門應督促其與合格投資者、委托人簽訂風險告知書,充分提示風險。

  第三十三條 損失準備金只能用于壞賬核銷。準備金充足率應始終保持在100%。民間資本管理機構損失準備計提不足部分,計入當期損益。

  第三十四條 對民間融資機構的違法違規行為,監管部門可采取提示、警告、約談高管、督促整改、勸其退出等措施,予以糾正或懲處,情節嚴重的移送司法機關。

  第三十五條 對民間融資機構或有風險,縣級監管部門應作出全面評估和預測,適時報告上級監管部門,并以監管通報形式對民間融資機構進行提示或警告,要求其報送檢查整改方案。必要時監管通報可發送至民間融資機構全體股東等利益相關方。

  第三十六條 民間資本管理機構有下列情形之一的,縣級監管部門應進行關注提示:

  (一)高管人員未按規定參加培訓的;

  (二)民間資本管理公司股權投資、債權投資比例合計低于注冊資本70%的;

  (三)民間資本管理公司短期財務性投資超過注冊資本金和融資總量(不含定向私募資金)30%的;

  (四)民間資本管理公司經批準開展私募融資,其合格投資者超過35人的;

  (五)2萬元以上的經營業務資金往來,以現金支付方式結算的;

  (六)監管部門認定需要提示關注的其他情形。

  第三十七條 民間資本管理機構有下列情形之一的,縣級監管部門應進行風險提示:

  (一)民間資本管理公司資產凈額低于注冊資本金的;

  (二)民間資本管理公司對單一企業或項目投資余額超過公司注冊資本30%的;

  (三)民間資本管理機構向股東(合伙人)及關聯方、股東(合伙人)及關聯方直接或間接控制的企業投資(含擔保);向股東(合伙人)及關聯方、股東(合伙人)及關聯方直接或間接控制的企業投資(含擔保),在符合財政部 《企業會計準則第36號-關聯方披露》的前提下,投資(含擔保)余額超過注冊資本10%的;

  (四)民間資本管理機構損失準備金充足率低于100%的;

  (五)監管部門認定需要提示風險的其他情形。

  第三十八條 民間融資登記服務機構有下列情形之一的,縣級監管部門應進行關注提示:

  (一)高管人員未按規定參加培訓的;

  (二)借入方在民間融資登記服務機構登記的借貸交易尚未清償完畢時,再次通過民間融資登記服務機構借入資金的;

  (三)監管部門認定需要提示關注的其他情形。

  第三十九條 民間融資登記服務機構有下列情形之一的,縣級監管部門應進行風險提示:

  (一)進入民間融資登記服務機構的單筆出借資金高于300萬元的;

  (二)進入民間融資登記服務機構的單一借入方,其借入資金超過1500萬元,且資金供給方超過10人的;

  (三)監管部門認定需要提示風險的其他情形。

  第四十條 縣級監管部門每年度應與民間融資機構高管人員進行不少于1次監管談話。民間融資機構有下列情形之一的,監管部門可約談其高管人員:

  (一)定向私募資金未交主辦銀行托管的;

  (二)除定向私募以外的其他資金,未存入其在主辦銀行開設的基本或專用帳戶的;

  (三)未按要求報送整改方案的;

  (四)報送的整改方案不能有效管控風險的;

  (五)未按要求對存在的問題和風險進行整改的;

  (六)監管部門認定需要約談的其他情形。

  第四十一條 民間融資機構有下列情形之一的,縣級監管部門督促其改正;逾期不改正的,縣級監管部門報請設區市監管部門同意后,可勸其退出。

  (一)應按規定備案或經監管部門同意事項而未備案或未經監管部門同意的;

  (二)阻礙或拒絕監管部門監督檢查和約談的;

  (三)不按規定上報報表和有關資料,或提供虛假、隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的;

  (四)擅自擴大業務范圍或超出核準區域開展業務的;

  (五)監管部門根據審慎原則認定的其他情形。

  第四十二條 民間融資機構有下列情形之一,且不按要求整改的,設區市監管部門可勸其退出。

  (一)抽逃注冊資本金的;

  (二)股東以資金集合、受托資產增值理財等“一帶多”類型出資的;

  (三)股東以銀行信貸資金出資的;

  (四)未經有權部門批準向股東借款、定向私募或受托資產增值理財的;

  (五)民間資本管理機構違反規定從事股票、期貨、黃金及金融衍生品等交易的;

  (六)民間融資登記服務機構以機構名義吸收資金、建立資金池、發放貸款的;

  (七)監管部門認定的其他情形。

  第四十三條 民間融資機構涉嫌非法吸收公眾存款、集資詐騙、使用非法手段催收債務等違法違規行為的,縣級監管部門應及時上報,由設區市監管部門會同公安和駐地國家金融管理等部門依法查處,并依法追究主要責人及相關人員法律責任。

  第四十四條 監管部門和民間融資機構應建立突發事件處置預案,科學確定突發事件等級,并進行必要演練。

  第四十五條 監管部門應設立民間融資機構監管舉報電話、郵箱,在民間融資機構營業場所公布主監管員聯系方式,接受監督。

  第六章 附 則

  第四十六條 各設區市監管部門可依據本辦法制定實施細則,并報省監管局備案。

  第四十七條 本辦法由山東省地方金融監督管理局負責解釋。

  第四十八條 2014年11月18日印發的《山東省金融工作辦公室關于印發〈山東省民間融資機構監督管理暫行辦法〉的通知》自行作廢。

  第四十九條 本辦法自2015年6月8日起施行,有效期至2017年6月9日。

 
 
慕增利
國家工信部中小企業發展促進中心副主任 周平軍一行到臨沂調
趙英進
臨沂市中小企業(維權)協會 2016年度總結暨表彰大會隆
高翔水表有限公司
 
協會組織會員企業代表參加省人大調研會議
中共中央辦公廳 國務院辦公廳印發《關于促進中小企業健康發
市中小企業(維權)協會開展“國際社工日”主題宣傳活動
泰安市企聯組織企業家赴協會會員企業參觀考察
請進來,拓寬服務新領域——山東大學李大虎教授赴會員企業開
臨沂市中小企業(維權)協會 版權所有
地址:臨沂市蘭山區金雀山路26號 電話:0539-8122868
臨沂網站建設
 
   
 
东北麻将技巧 推广棋牌怎么赚钱 海南飞鱼开奖号码 福彩3d跨度走势图第37 北京11选5前3值走势图 小说app 红包 赚钱吗 pc蛋蛋预测99 内蒙古十一选五一定牛走势图 股票涨跌的影响 pk10牛牛网站 北京pk10赛车在线计划 600567股票行情 足球比赛规则 贵州11选5遗漏 油脂乳品贸易赚钱吗 舟山飞鱼网上直播 河南11选5下载